Что такое CFD контракты на Форекс

Приветствуем вас, друзья! Сегодня мы с вами поговорим о таком важном торговом инструменте на Форекс, как CFD или контракт на разницу цен. CFD-контракты – это отличный инструмент для торговли. У них большая доходность, высокое кредитное плечо, они экономически эффективны, не облагаются налогами и позволяют одновременно инвестировать в разные рынки. По этим причинам большое количество инвесторов имеют CFD-контракты в своем портфеле. Преимущества и недостатки CFD не так просты, как кажется. Но, как вы узнаете в этом руководстве, CFD – это всего лишь инструменты с несколькими правилами, которые вы можете освоить за очень короткое время.

Если вы еще не выбрали брокера, то посмотрите наш рейтинг Форекс брокеров. Здесь представлены самые надежные и проверенные брокерские компании с реальными отзывами трейдеров.

Что такое CFD-контракты?

Когда дело доходит до популярных финансовых инструментов, то вы наверняка не найдете другого решения, кроме контрактов на разницу. CFD или контракты на разницу – это, по сути, контракт между трейдером и брокером на будущий уровень цен базового актива. Если инструмент готовится к росту, инвестор разместит покупку CFD по текущей цене, чтобы позже продать этот контракт за разницу в цене. Это означает, что инвесторы могут спекулировать на изменениях цены на практически любой актив без его физического приобретения (как в случае с акциями, фьючерсами, нефтью и т. д.).

Как торговать CFD-контрактами?

Торговля CFD ничем не отличается от торговли валютными парами на Форекс. Прежде чем инвестировать в CFD, вы должны исследовать фундаментальный и технический анализ, а также продумать свою торговую стратегию. Если вы открываете позицию на покупку, это означает, что вы предполагаете, что рынок достиг уровня поддержки и с этого момента снова начнет расти. Вы продаете, когда предполагаете, что рынок достиг уровня сопротивления и с этого момента пойдет вниз. Сделка, которую вы размещаете, является лишь своего рода контрактом, который вы заключаете с вашим брокером. В этом случае вы не продаете и не покупаете физических активов, как на фондовом или товарном рынке. Это просто соглашение о разнице в цене между открытием и закрытием позиции. И это является огромным преимуществом торговли CFD-контрактами.

В отличие от акций и облигаций на фондовом рынке или криптовалют на бирже, где вы можете играть только на повышении курса, в торговле CFD можно получать прибыль в обоих направлениях, как на покупку, так и на продажу. Прибыль от торговли CFD берется от разницы между ценой покупки и продажи.

Смотрите также, какие существуют CFD брокеры.

Виды CFD-контрактов

Сейчас многие брокеры помимо валютных пар активно предлагают различные контракты на разницу цен. Поскольку CFD-контракты являются универсальным инструментом, они могут использоваться на любом рынке. Поэтому это отличная альтернатива для инвесторов, которые хотят расширить свой портфель. Рассмотрим самые популярные виды CFD-контрактов:

1. CFD на акции. Каждый трейдер мечтает торговать акциями, но чтобы попасть на фондовый рынок, необходимо пройти сложную регистрацию, найти биржевого брокера, который будет посредником между вами и биржей, а также пополнить счет на внушительную сумму. На это пойдет не каждый. Если вы не знакомы с особенностями торговли на фондовой бирже, то рекомендуем вам обратить внимание на такой инструмент, как CFD на акции. Он почти ничем не отличается от классической торговли акциями, и имеет ряд преимуществ, таких как кредитное плечо, торговля в обе стороны, привычный торговый терминал MetaTrader 4 и минимальный депозит. Например, брокер RoboForex предлагает более 9400 CFD на акции, кредитное плечо до 1:20, депозит от 10$ и возможность торговли советниками.
2. CFD на индексы. Другой популярной областью торговли CFD являются индексы, обычно наиболее известные, такие как S&P 500 и Dow Jones. Некоторые брокеры даже предлагают возможность спекулировать на процентных ставках.
3. CFD на сырье. От нефти до золота, от зерна до сои – ассортимент сырья велик, и инвесторы также могут торговать на товарном рынке при помощи CFD. Допустим, цены на кофе выросли на 5% из-за опасений относительно запасов. Вы хотите заработать на этом и поэтому покупаете много кофейных зерен, но вам нужно заплатить за аренду склада и транспортные расходы. Однако вы также можете легко купить CFD на кофе. Таким образом, вы экономите в том смысле, что вам не нужно физически хранить кофейные зерна, и вы получите гораздо большую прибыль. В RoboForex вы найдете больше 100 CFD на сырье, включая золото, серебро, нефть, сахар, пшеницу, какао и другие товары с кредитным плечом до 1:20 и депозитом от 100$.
4. CFD на криптовалюты. Популярность биткоина и других монет привела к созданию такого инструмента, как CFD на криптовалюты. Здесь вы получаете такие преимущества, как торговля в обе стороны дробным лотом, удобство пополнения и снятия средств, большое кредитное плечо.
5. CFD на ETF. ETF – это инвестиционные финансовые инструменты, объединенные в одну группу. Один ETF может состоять из нескольких активов – товаров, акций, ценных бумаг и т. д. Покупая ETF, вы вкладываете средства в целый сегмент экономики. Таким образом, вы диверсифицируете свои средства. Если один актив падает в цене, то другие могут вырасти, обеспечив вам прибыль.

Смотрите также, какие брокеры предлагают торговлю криптовалютами.

Выплачиваются ли дивиденды по контрактам CFD на акции?

Держатели CFD-контрактов отличаются от владельцев акций компаний, и им не выплачиваются дивиденды как таковые. Однако во время торговли CFD применяется поправка на дивиденды при наличии открытых сделок на день фиксации реестра – ex-dividend date. При этом если у вас открыта длинная позиция, то происходит начисление поправки, а если короткая позиция, то ее списание. Обычно величина поправки совпадает с размером реальных дивидендов на одну акцию. Подробную информацию смотрите у вашего брокера.

Преимущества CFD-контрактов

1. Кредитное плечо. Главным преимуществом CFD-контрактов является использование кредитного плеча. Его наличие дает вам как инвестору возможность заработать значительную прибыль за очень короткое время.
2. Эффективность налогообложения. CFD более эффективны с точки зрения налогов, чем инвестирование на рынках, где вы непосредственно покупаете физический актив. Поскольку вы не являетесь владельцем акции или товара, у вас нет причин платить налоги за то, что вам не принадлежит.
3. Гибкость. CFD являются гибкими инструментами, позволяющими трейдерам открывать позиции в обоих направлениях сделки. Если вам кажется, что фондовый рынок падает, вы можете сразу перейти на сторону продажи CFD и получить быструю прибыль.
4. Низкие комиссии. В дополнение к преимуществам налоговой эффективности, о которых говорилось выше, комиссии брокеров CFD намного ниже, чем у обычных брокеров.
5. Нет срока действия. У CFD нет срока действия, как у опционов. Вы можете удерживать CFD-контракты столько, сколько вам необходимо.

Недостатки CFD-контрактов

Когда вы инвестируете в CFD, то должны принимать во внимание все риски, связанные с торговлей на очень волатильном рынке. Давайте рассмотрим основные недостатки инвестирования в CFD перед началом торговли:

1. Кредитное плечо. У кредитного плеча есть свои плюсы и минусы. Если вы используете кредитное плечо правильно, то получите огромную пользу. Но если вы будете сильно рисковать и открывать сделки большим лотом, то можете все потерять. Чем выше ваша ставка, тем больше вы можете заработать или проиграть. Секрет успешного инвестирования в CFD заключается в количестве ваших позиций, а не в их размере. Вы можете увеличить свою прибыль, постепенно открывая сделки и распределяя свой портфель по различным рынкам.
2. Высокие риски. Торговля CFD является очень рискованной в виду высокой волатильности финансовых инструментов. Поэтому вы должны иметь достаточный капитал для покрытия возможных рисков и не торговать на последние деньги.
3. Дополнительные комиссии. Если вы хотите торговать CFD в долгосрочной перспективе, то с вашего счета будет взиматься дополнительные комиссии в виде свопа за перенос открытой позиции на следующие сутки. Это может быть не очень выгодно для долгосрочных инвесторов. Если вы торгуете в рамках одного дня, то своп списываться не будет.

Смотрите также список лучших брокеров Форекс.

Выводы

CFD-контракты – это отличная возможность для инвестирования в различные рынки (акции, товары, сырье, криптовалюты и другие активы). Вы получаете ряд таких преимуществ, как использование кредитного плеча, торговля в обоих направлениях, низкий стартовый капитал и т. д. Плюс ко всему можно добавить простую регистрацию у брокера CFD и удобство торговли через торговый терминал MetaTrader 4. Однако всегда следует помнить, что торговля CFD, как и другими финансовыми инструментами, сопряжена с высокими рисками, поэтому рекомендуется соблюдать мани-менеджмент и придерживаться своей торговой стратегии.

Читайте также статью «Как правильно выставлять стоп-лосс».