Регулирующая организация BaFin

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – это Федеральное управление финансового надзора Германии, являющееся центральным органом контроля за финансовыми рынками и компаниями, расположенными в этой стране. BaFin пришел на смену трем государственным контролирующим органам в 2002 году, объединив в себе все функции и полномочия, связанные с регулированием и надзором финансовых рынков в Германии. Регулятор BaFin входит в правительство ФРГ, является подотчетным Федеральному министерству финансов и сотрудничает с Немецким федеральным банком. Несмотря на то, что BaFin является государственным регулятором, он не зависит от федерального бюджета страны, поскольку финансируется за счет членских взносов компаний, находящихся под контролем данной организации. Под надзором BaFin находится свыше 4 тысяч крупных финансовых учреждений (банков и страховых компаний), а также тысячи брокеров и инвестиционных фондов. Главной задачей BaFin является налаживание надежной и прозрачной деятельности финансовых организаций.

Обязанности и полномочия BaFin

Основными функциями BaFin являются:

• создание нормальных условий для работы финансовых рынков Германии;
• выдача лицензий компаниям, осуществляющим финансовую деятельность;
• регулярная проверка отчетности подконтрольных организаций;
• надзор над банковской системой Германии и крупными финансовыми компаниями, оценка их платежеспособности и выполнение своих обязательств;
• предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма;
• исследовательская деятельность, направленная на выявление финансовых рисков;
• защита прав инвесторов и потребителей финансовых услуг;
• контроль над финансовыми рынками и предотвращение финансовых махинаций;
• применение строгих административных и дисциплинарных взысканий для компаний, не выполняющих свои обязательства должным образом или нарушивших закон, вплоть до отзыва лицензии и ликвидации компании.

Сотрудники BaFin регулярно проводят внезапные проверки брокеров, банков и других финансовых организаций. Были прецеденты, когда в результате таких проверок были выявлены серьезные нарушения, и немецкому регулятору пришлось изъять лицензии у ряда компаний. Согласно законодательству Германии ни одна финансовая организация не может осуществлять свою деятельность без лицензии соответствующего регулирующего органа. Для получения лицензии BaFin необходимо пройти аудит для проверки платежеспособности компании и наличия достаточного капитала для обеспечения своих обязательств.

Таким образом, немецкий регулятор BaFin является авторитетным и надежным регулирующим органом, стоящим в одном ряду с Кипрской Комиссией CySEC и Английским регулятором FCA. Лицензия BaFin проверена временем и заслуживает доверия трейдеров, являясь хорошим критерием выбора надежного брокера.