Регулирующая организация FINRA

Брокер
Рейтинг
Информация
Спред

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) – это независимый американский финансовый регулятор, пришедший на замену в 2007 году NASD – Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам, созданной в 1939 году с подачи Конгресса США. Главная цель FINRA заключается в защите американских инвесторов, которая реализуется путем соблюдения справедливости во время работы на финансовых рынках, информирования и обучения инвесторов, а также благодаря контролю над соблюдением правил честной конкуренции между участниками финансовых рынков.

Обязанности FINRA

В обязанности FINRA входит:

  • выдача лицензий брокерским компаниям;

  • разработка инструкций и правил для брокеров в США;

  • контроль над исполнением участниками финансовых рынков законов и правил федерального законодательства;

  • рассмотрение претензий инвесторов и участие в спорных вопросах;

  • рыночное регулирование для бирж New York Stock Exchange (NYSE), International Securities Exchange, The NASDAQ Stock Market;

  • принятие мер для предотвращения мошенничества и финансовых махинаций;

  • создание среды для честных и прозрачных условий торговли;

  • консультирование других регуляторов;

  • информирование общественности;

  • обучение инвесторов принципам инвестирования и безопасности.

Как вступить в FINRA?

Финансовый регулятор FINRA принял на себя функции NASD и фондовой биржи CME. Деятельность FINRA контролируется Комиссией по ценным бумагам и рынкам США (SEC). Участие в FINRA для акционерных компаний и брокеров является очень престижным и ответственным. На сегодняшний день лицензию FINRA имеет 4 тысячи брокеров и свыше 640 тысяч держателей акций. Чтобы стать участником FINRA, руководителю компании необходимо сдать отпечатки пальцев и состав семьи с полным описанием имущества, предъявить подробный бизнес-план, перечень ответственных лиц, баланс компании и ежемесячный прогноз, договоры аренды и купли-продажи, поручение правительства или других компаний-участников СРО и еще 30 документов. Сотрудники компании, непосредственно участвующие в торговых операциях на финансовых рынках проходят регулярное обучение с экзаменами. Источником финансирования для неправительственной саморегулируемой организации являются взносы ее участников, которые поступают ежегодно в заранее установленном размере.

Полномочия FINRA

Как и любая другая деятельность, торговля на финансовых рынках подвержена мошенничеству и экономическим преступлениям. Для их пресечения финансовый регулятор FINRA наделен широкими полномочиями:

  • применение дисциплинарных взысканий как для отдельных сотрудников, так и для компании в целом;

  • принуждение нарушителей к возмещению убытков пострадавшим участникам финансовых рынков;

  • приостановление деятельности компании на определенное время вплоть до ее полной ликвидации;

  • передача дела о нарушителе в SEC, если были обнаружены признаки уголовного преступления (финансовые махинации, отмывание денег, неуплата налогов) вплоть до лишения свободы.

Для справки только за 2015 год регулирующей организацией FINRA было пресечено более 800 случаев мошенничества, а общая сумма взысканий составила 192 миллионов долларов. Таким образом, участие в FINRA для брокера является символом надежности и доверия.