Регулирующая организация BVIFSC
BVIFSC (British Virgin Islands Financial Services Commission) – это Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов. Регулятор был основан в 2001 году и находится под контролем государства. Британские Виргинские острова – это оффшорная зона, поэтому главной миссией BVI FSC является противодействие отмыванию денег. Под надзором регулятора находятся банки, кредитные организации, страховые и инвестиционные компании, брокеры и дилинговые центры, ипотечные и пенсионные фонды, а также другие коммерческие организации.
Цели и задачи BVIFSC
К основным задачам BVIFSC относятся:
- создание прозрачного и конкурентоспособного рынка финансовых услуг на территории Британских Виргинских островов;
- поддержание высокой репутации честного и надежного регулятора;
- создание условий для привлечения инвестиций и совершенствования оффшорной зоны;
- противодействие отмыванию денег и финансирования терроризма;
- лицензирование финансовых компаний и осуществление надзора за их деятельностью;
- разработка стандартов для эффективного регулирования финансового сектора;
- проведение регулярных проверок финансовых компаний и участие в разрешении спорных ситуаций;
- защита интересов инвесторов и клиентов финансовых компаний;
- информирование клиентов компаний о том, кто из брокеров имеет лицензию BVIFSC, путем размещения объявления на сайте регулятора со списком брокеров, получивших лицензию;
- занесение в черный список мошенников, которые на своем сайте опубликовали информацию о том, что они являются участниками регулятора BVIFSC, хотя на самом деле это не так;
- наложение дисциплинарных взысканий и штрафов на финансовые компании, не выполняющие свои обязательства и требования регулятора;
- проведение собственных расследований и сотрудничество с правоохранительными органами.
Несмотря на все цели и задачи, которые ставит перед собой BVIFSC, следует понимать, что перед вами обычный оффшорный регулятор и для получения его лицензии не требуется особых усилий. К тому же в практике BVIFSC еще не было случаев отзыва лицензий брокерских компаний или наложения каких-то строгих дисциплинарных взысканий, поэтому мы не можем гарантировать, что претензии клиентов будут услышаны, и брокер будет наказан. Но даже если это произойдет, брокеру предъявят штраф, а вот клиенту не возместят ни копейки от полученных убытков. Кроме того, у регулятора BVIFSC нет компенсационного фонда, поэтому в случае банкротства компании клиент также не получит компенсации.
Таким образом, BVIFSC – это средний регулятор, который стремится создать все условия для безопасного инвестирования средств и обладает особым правовым статусом участника Британского Соединенного Королевства, но не имеет для этого соответствующих полномочий. Поэтому если есть такая возможность, то лучше при регистрации выбрать у брокера другую юрисдикцию или обратить внимание на другую брокерскую компанию, так как регулятор BVIFSC не может гарантировать клиентам финансовых компаний возмещения нерыночных рисков.