Что такое инфляция, и как отчеты об инфляции влияют на Форекс?

Что такое инфляция и индекс потребительских цен (ИПЦ)? Какие причины инфляции? Как отчеты об инфляции влияют на Форекс и фондовый рынок? Где смотреть отчеты об инфляции и ИПЦ?

Инфляция в мире по-разному влияет на потребителей, экономику и финансовые рынки. В этой статье вы узнаете, что такое инфляция и индекс потребительских цен, какие причины инфляции, и как отчеты об инфляции влияют на Форекс и фондовый рынок.

Если вы еще не нашли брокера для трейдинга, то смотрите наш рейтинг Форекс брокеров.

Что такое инфляция?

What is inflation

Инфляция – это общий рост цен в экономике за определенный период, приводящий к снижению покупательной способности на единицу денег.

Инфляция приводит к потере реальной стоимости товаров. Когда уровень цен повышается, каждая денежная единица покупает меньше услуг и товаров. Это означает, что вы потратите больше, чтобы заправить машину бензином или купить продукты.

Экономисты утверждают, что устойчивая инфляция возникает, когда рост денежной массы страны опережает экономический рост. По мере того, как валюта теряет ценность, цены растут, и потребители покупают меньше товаров и услуг. Эта потеря покупательной способности влияет на общую стоимость жизни населения, что приводит к снижению экономического роста.

Более высокая инфляция может стимулировать краткосрочные расходы. Потребители могут покупать товары до того, как цены быстро вырастут. Но в конечном итоге вкладчики видят, что ценность их сбережений уменьшается, что снижает их способность тратить или инвестировать.

Если в стране внезапно вырастет инфляция, фондовые рынки могут упасть. Внутренняя валюта также может пострадать, если инвесторы и трейдеры считают, что центральный банк может повысить процентные ставки и сократить денежную массу, чтобы ограничить рост инфляции.

Что такое уровень инфляции?

Уровень инфляции измеряет увеличение или уменьшение инфляции за период, обычно в годовом исчислении. Эта метрика используется многими правительственными ведомствами для принятия решений о повышении заработной платы и социальных выплат для пенсионеров.

Центральные банки используют данные об инфляции, которые они получают от статистических агентств для установления процентных ставок и управления денежной массой в экономике страны.

Что такое ИПЦ?

What is CPI

Индекс потребительских цен (ИПЦ) показывает, когда товары и услуги, покупаемые домашними хозяйствами, растут или падают в цене. Это наиболее широко используемый показатель инфляции.

Представьте себе огромную корзину для покупок, содержащую множество самых популярных товаров и услуг, покупаемых домашними хозяйствами. Поскольку цены на разные товары в корзине меняются со временем, меняется и общая стоимость корзины. Динамика ИПЦ отражает изменение стоимости корзины.

Смотрите также список лучших брокеров Форекс.

Инфляция – это хорошо или плохо?

Inflation in the world

Как потребители, мы привыкли опасаться последних новостей о росте инфляции, но правительства и центральные банки пытаются создать благоприятную зону для инфляции. Базовая инфляция в 2% – это то, чего стремятся достичь Федеральная резервная система и Банк Англии.

Умеренная инфляция – признак здоровой экономики, по мере роста экономики спрос увеличивается. Этот спрос толкает цены вверх, поскольку поставщики пытаются производить больше товаров, покупаемых потребителями и предприятиями.

Рабочие получают выгоду от контролируемой и умеренной инфляции, потому что экономический рост приводит к увеличению спроса на рабочую силу, поэтому заработная плата обычно повышается.

Рабочие с более высокой заработной платой могут покупать больше, и этот благоприятный цикл поддерживает умеренный рост экономики. Инфляция в этом контексте является признаком растущей экономики.

Если инфляция будет слишком высокой или слишком низкой, может возникнуть разрушительный экономический цикл. Если не остановить этот процесс, инфляция может резко увеличиться, а безработица может серьезно вырасти по мере замедления экономического роста. Стагфляция – это термин, используемый для описания сочетания высокой инфляции и безработицы.

Основные причины инфляции

Инфляция вызвана двумя основными экономическими явлениями: инфляцией спроса и инфляцией издержек.

Инфляция спроса происходит, когда у потребителей больше располагаемого дохода. Наличие большего количества свободных денег позволяет людям покупать больше продуктов и услуг.

Инфляция издержек происходит, когда предложение товаров и услуг сокращается, создавая дефицит. Затем производители поднимают цены, чтобы удовлетворить растущий спрос на свои товары или услуги и покрыть дополнительные расходы.

Повышение заработной платы, изменения в государственной фискальной политике, денежно-кредитной политике центрального банка и обменных курсах часто снижают предложение по сравнению со спросом.

Как отчеты об инфляции влияют на фондовые рынки?

Сообщения о росте инфляции могут повлиять на фондовые рынки, особенно если уровень инфляции выходит за рамки целевых показателей, установленных центральным банком, или если инфляция внезапно резко возрастает в месячном или квартальном масштабе.

Инвесторы обычно опасаются высокой инфляции в экономике. Это может вызвать цепную реакцию, ведущую к повышению процентных ставок и сокращению спроса.

Любое повышение процентных ставок центральным банком увеличивает стоимость займов для корпораций, а снижение спроса на их товары и услуги отрицательно сказывается на росте доходов. Это влияет на настроения в отношении отдельных акций, секторов и фондового рынка в целом.

Когда инфляция резко возрастает, доходность акций имеет тенденцию к снижению, это может повлиять на прибыль, а дивиденды могут снизиться в какой-то момент в будущем.

Повышение процентных ставок для уменьшения воздействия более высокой инфляции заставляет инвесторов сосредотачиваться на других потенциально высокодоходных инвестициях, таких как облигации, сырьевые товары или Форекс. Эти вложения считаются менее рискованными в периоды инфляции.

Когда инфляция падает, центральные банки могут снизить процентные ставки, чтобы стимулировать экономику, добавляя ликвидность рынкам. Более низкие процентные ставки также побуждают инвесторов брать свои средства из ценных бумаг с высокой процентной ставкой, таких как облигации.

Смотрите также, где открыть брокерский счет для торговли акциями.

Как отчеты об инфляции влияют на рынок Форекс?

Новости о росте и падении инфляции в экономике могут иметь большое влияние на стоимость валюты по сравнению с ее аналогами.

Предположим, что базовая инфляция в экономике США быстро растет. В этом случае трейдеры и инвесторы могут поверить в то, что у Федеральной резервной системы есть возможности и мотивация для повышения процентных ставок, чтобы экономика США не перегревалась.

Повышение процентных ставок положительно сказывается на стоимости доллара США. Инвесторы могут получить доход от долларовых депозитов в случае повышения процентных ставок, используя валюты стран с более низкими процентными ставками для инвестирования в валюты с более высокими процентными ставками.

Где смотреть отчеты об инфляции и ИПЦ?

Отчеты об инфляции и ИПЦ можно посмотреть в календаре экономических новостей на сайтах надежных Форекс брокеров или в специализированных сервисах, например, Forex Factory.

Выводы

Таким образом, инфляция при тщательном управлении может привести к устойчивым периодам здорового роста экономики. Заработная плата может расти, занятость остается высокой, в то время как инвесторы и сбережения могут получить приличную прибыль. Если инфляция быстро растет, центральные банки имеют в своем распоряжении различные рычаги, чтобы взять ее под контроль.

Читайте также статью «Как купить IPO и заработать на этом».